Apie neįprastą operaciją nedelsdami pranešate FIU-Nederland, Nyderlandų finansinės žvalgybos padaliniui, kai tik paaiškėja neįprastas operacijos pobūdis. Pranešate per goAML pranešimų portalą. Po to privalote laikyti paslaptį: klientas negali sužinoti, kad pateikėte pranešimą.
Šiame straipsnyje aprašoma, kaip pranešimas teikiamas praktiškai pagal Nyderlandų Wwft. Teisinis pagrindas paaiškintas straipsnyje apie pareigą pranešti pagal Wwft.
Kas praneša?
Pareigą pranešti turi kiekviena įstaiga, kuriai taikomas Wwft. Tai, be kita ko, bankai, mokėjimo įstaigos, draudikai, patikos paslaugų teikėjai, auditoriai, mokesčių konsultantai, notarai, advokatai, kai atlieka tam tikrą veiklą, nekilnojamojo turto agentai ir prekiautojai. Jei nesate tikri, ar tai taikoma Jums, skaitykite straipsnį Wwft patikra: ar Jums taikomas Wwft?
Advokatams ir notarams jų įstatyminė profesinės paslapties pareiga netrukdo pranešti pagal Wwft. Daugiau skaitykite straipsnyje apie Wwft notarams ir advokatams.
Kada pranešate?
Wwft nurodo: nedelsiant (nyderl. onverwijld), kai tik paaiškėja neįprastas pobūdis. Praktikoje tai reiškia:
- nelaukiate, kol būsite tikri dėl pinigų plovimo
- nekaupiate pranešimų, kad vėliau juos išsiųstumėte vienu metu
- pranešate ir apie numatomas operacijas, t. y. operacijas, kurios neįvyko
- pranešate ir tada, kai klientų patikros atlikti nepavyksta arba dėl to nutraukiate santykius, ir kartu yra pinigų plovimo ar teroristų finansavimo požymių
Turėkite vidaus procedūrą, kurioje nurodyta, kas vertina signalus, kas priima sprendimą ir per kokį laiką. Taip pat užfiksuokite, kodėl konkrečiu atveju nusprendėte nepranešti.
Kaip pranešate?
Pranešimo teikimo tvarką nustato FIU-Nederland. Pranešate per FIU-Nederland pranešimų portalą, veikiantį goAML sistemoje.
Kad galėtumėte pranešti, Jūsų organizacija turi užsiregistruoti. Tam paskiriate bent vieną pagrindinį naudotoją. Jis užpildo registracijos formą, pateikia deklaraciją apie savo tapatybę ir įgaliojimus ir naudoja organizacijos el. pašto adresą. Vėliau galite pridėti daugiau naudotojų. Pasirūpinkite tuo iš anksto, kad prireikus pranešti nereikėtų laukti.
Ką nurodote pranešime?
Wwft nurodo duomenis, kurie turi būti pranešime:
- kliento ir UBO tapatybę, o jei įmanoma, ir asmens, kurio naudai atliekama operacija, tapatybę
- asmens dokumento rūšį ir numerį
- operacijos pobūdį, laiką ir vietą
- lėšų ar kito turto dydį, kilmę ir paskirties vietą
- aplinkybes, dėl kurių operaciją laikote neįprasta
- jei operacija viršija 10 000 EUR, susijusių didelės vertės daiktų aprašymą
Penktasis punktas yra svarbiausias. FIU-Nederland gali tinkamai atlikti analizę tik tada, kai aiškiai aprašote, ką pastebėjote, kodėl tai nukrypsta nuo kliento vaizdo ir koks požymis taikomas. Rašykite faktais ir išsamiai.
Kas vyksta po pranešimo?
- Gavimo patvirtinimas. FIU-Nederland patvirtina, kad Jūsų pranešimą gavo.
- Analizė. FIU-Nederland pranešimą lygina su kita informacija. Jei tam yra pagrindo, ji operaciją pripažįsta įtartina ir ši tampa prieinama ikiteisminio tyrimo institucijoms.
- Papildomi klausimai. FIU-Nederland gali paprašyti daugiau duomenų. Juos pateikiate nedelsdami raštu, o skubiais atvejais žodžiu.
- Operacijos sulaikymas. FIU-Nederland gali paprašyti sulaikyti operaciją ne ilgiau kaip penkias darbo dienas. Prašymą įvykdote nedelsdami ir iš karto informuojate klientą, kad operaciją sulaikote.
Pranešimas nėra sprendimas dėl kliento. Iš naujo įvertinate riziką ir nusprendžiate, ar santykiai tęsiami, galbūt taikydami sustiprintą klientų patikrą.
Konfidencialumas: draudimas įspėti klientą
Jūs ir visi Jūsų darbuotojai privalote laikyti paslaptyje:
- patį pranešimą
- papildomus duomenis, kuriuos pateikiate FIU-Nederland
- faktą, kad pranešimas paskatino ar gali paskatinti tyrimą
- vidinius svarstymus, ar reikia pranešti
Išimčių yra nedaug, pavyzdžiui, informacijos keitimasis grupėje, kurioje laikomasi tų pačių taisyklių. Apmokykite su klientais bendraujančius darbuotojus, kad jie nieko neatskleistų, kai klientas klausinėja.
Pranešusios įstaigos apsauga
Wwft saugo tuos, kurie praneša sąžiningai. Pagal įstatymą pateikti duomenys negali būti naudojami Jus pačius persekioti dėl pinigų plovimo. Taip pat neatsakote už žalą, kurią trečiasis asmuo patyrė dėl pranešimo, pateikto pagrįstai manant, kad vykdote įstatymą. Ši apsauga taikoma ir prie pranešimo prisidėjusiems darbuotojams.
Saugojimas
Užfiksuojate duomenis, reikalingus operacijai atkurti, pranešimo kopiją ir FIU-Nederland patvirtinimą apie gavimą. Juos saugote penkerius metus. Taip pat žr. straipsnį apie duomenų saugojimo pareigą pagal Wwft.
Kas keičiasi įsigaliojus AMLR?
Nuo 2027 m. liepos 10 d. taikomas Europos kovos su pinigų plovimu reglamentas. Tuomet įstaigos nedelsdamos praneša finansinės žvalgybos padaliniui, kai žino, įtaria arba turi pagrįstų priežasčių įtarti, kad lėšos ar veikla susijusios su nusikalstama veika ar teroristų finansavimu, nepriklausomai nuo sumos. Įskaičiuojami ir mėginimai atlikti operaciją. Į finansinės žvalgybos padalinio užklausas paprastai atsakote per penkias darbo dienas. Taip pat turite užfiksuoti savo vertinimą, nesvarbu, ar jis baigiasi pranešimu, ar ne. Daugiau skaitykite straipsnyje AMLR 2027.