Žinių bazė
Apie KYC.
Aiškūs paaiškinimai apie KYC, kliento tyrimą, Nyderlandų Wwft ir ES AMLR. Parengė BlueMonks analitikai.
Kas yra KYC?
KYC reiškia Know Your Customer („pažinkite savo klientą“): nustatyti, kas yra Jūsų klientas ir kokią riziką jis kelia. Ko reikalauja Wwft, kokie yra etapai ir kas keičiasi su AMLR.
Kas yra Wwft?
Wwft yra Nyderlandų pinigų plovimo prevencijos įstatymas. Sužinokite, kam jis taikomas, kokias pareigas nustato, kas vykdo priežiūrą ir kas keičiasi su AMLR.
Kas yra UBO?
UBO yra fizinis asmuo, kuris galiausiai valdo organizaciją arba ją kontroliuoja. Ką reiškia 25 % riba, kas yra pseudo-UBO ir kaip nustatyti UBO pagal Wwft.
UBO deklaracija: kas tai ir kada jos prašyti?
UBO deklaracija yra verslo kliento pareiškimas apie tai, kas yra jo UBO. Ką ji turi apimti, kada jos prašyti ir kodėl jos turinį visada reikia patikrinti.
UBO išrašas iš KvK
UBO išrašas iš KvK parodo organizacijos tikruosius naudos gavėjus. Kas jį gali matyti po 2022 m., kaip jo paprašyti ir ką daryti pastebėjus neatitikimą.
Wwft patikra: ar Jums taikomas Wwft?
Ši Wwft patikra padės nustatyti, ar Jūsų organizacijai taikomas Nyderlandų AML įstatymas. Įpareigotų profesijų ir įstaigų apžvalga bei pirmieji žingsniai.
Kas yra PEP?
PEP yra politikoje dalyvaujantis asmuo. Kas juo laikomas, kodėl rizika didesnė, kokios sustiprintos patikros reikalauja Wwft ir kiek laiko asmuo išlieka PEP.
Sustiprinta klientų patikra (EDD): kada ir kaip
Sustiprinta klientų patikra privaloma, kai rizika didesnė, pvz., PEP ar didelės rizikos šalių atveju. Kada jos reikia, kokios priemonės ir ką užfiksuoti.
AMLR 2027: kas keičiasi Jūsų KYC procese?
AMLR visoje ES taikomas nuo 2027 m. liepos 10 d. ir galioja tiesiogiai. Kas yra šis reglamentas, koks AMLA vaidmuo ir kaip jau dabar pasirengti KYC procesą.
Ką veikia CDD analitikas?
CDD analitikas tikrina klientus organizacijoms, kurioms taikomas Wwft. Sužinokite, ką apima šis darbas, kokių įgūdžių reikia ir kaip tapti vyresniuoju.
Kas yra atitiktis (compliance)?
Compliance (atitiktis) reiškia įstatymų, taisyklių ir vidaus politikos laikymąsi. Ką ji apima finansų sektoriuje ir ką veikia atitikties pareigūnas.
Kas yra klientų patikra?
Klientų patikra yra Wwft pareiga žinoti, kas yra Jūsų klientas. Ką nustatote, kada patikra privaloma, kokie yra jos lygiai ir ką turite užfiksuoti byloje.
Supaprastinta klientų patikra: kada ją galima taikyti?
Supaprastintą klientų patikrą galima taikyti tik esant įrodomai mažai rizikai. Kada ji leidžiama, kada ne, ką vis tiek privalote atlikti ir ką keičia AMLR.
Kas yra neįprasta operacija?
Neįprasta operacija atitinka teisės aktuose nustatytą požymį. Paaiškiname objektyvius ir subjektyvų požymius, pateikiame pavyzdžių ir nurodome, ką daryti.
Pranešimas FIU-Nederland apie neįprastą operaciją
Kaip pranešti FIU-Nederland apie neįprastą operaciją: kada, per goAML, kokie duomenys turi būti pranešime, kas vyksta vėliau ir kodėl apie tai turite tylėti.
Pranešimo pareiga pagal Wwft: kas, kada ir kaip
Pranešimo pareiga pagal Wwft: kada operacija neįprasta, kaip greitai pranešti FIU-Nederland, ką nurodyti pranešime ir kodėl klientas apie jį neturi sužinoti.
Saugojimo pareiga pagal Wwft: kiek laiko saugoti duomenis?
Saugojimo pareiga pagal Wwft: kokius klientų patikros duomenis fiksuojate, kada prasideda penkerių metų terminas, kada duomenis sunaikinate ir ką keičia AMLR.
Wwft pažeidimas: kokios sankcijos Jums gresia?
Kas gresia už Wwft pažeidimą? Kokias priemones taiko priežiūros institucijos, kokio dydžio gali būti bauda, kada ji skelbiama ir ką prideda baudžiamoji teisė.
Wwft nekilnojamojo turto agentams
Kada Nyderlandų nekilnojamojo turto agentui taikomas Wwft? Kokią patikrą atliekate, taip pat kitos šalies, apie ką pranešate FIU-Nederland ir kas prižiūri.
Wwft auditoriams ir mokesčių konsultantams
Kada Nyderlandų auditoriams, mokesčių konsultantams ir apskaitos įmonėms taikomas Wwft? Ko tikisi BFT, apie ką pranešti ir kada taikoma išimtis Jūsų darbui.
Wwft notarams ir advokatams
Kada Nyderlandų notarams ir advokatams taikomas Wwft? Kokia veikla įskaičiuojama, kas prižiūri, kaip veikia teismo procesų išimtis ir kada reikia pranešti.
Straipsnių nerasta. Pabandykite kitą žodį.